参议员伊丽莎白·沃伦再次引发了关于加密货币监管的辩论。沃伦通过X（前身为推特）发表的声明引用了美国政府问责局（GAO）最近的一份报告。
@USGAO的一份新报告证实，流氓国家正在使用加密货币来逃避制裁，破坏我们的国家安全。现在是加密货币和其他人一样遵守反洗钱规则的时候了。我有一张账单来实现它。——伊丽莎白·沃伦（@SenWarren）2024年1月21日
该报告主要关注比特币（BTC）和其他虚拟货币等数字资产如何对美国制裁的实施和执行构成风险。此外，它还解释了有助于部分缓解风险的因素。
沃伦参议员在声明中还强调了将加密货币业务纳入与其他金融实体相同的反洗钱规则的重要性。
沃伦的加密毒药法案
参议员沃伦对这两种加密货币都持强烈批评态度，他提出了“数字资产反洗钱法案”。该法案旨在加强对加密货币与非法金融相关的监管。
如果颁布，它将扩大《银行保密法》的要求，包括了解你的客户（KYC）规则，以涵盖矿工、验证器和钱包提供商等各种加密货币行业参与者。
2024年1月，在参议院银行、住房和城市事务委员会听证会上，参议员沃伦还强调了解决加密货币在非法芬太尼交易中的作用的紧迫性。她强调，目前反洗钱法律中的漏洞无意中为贩毒集团和毒贩提供了资金流通的手段，从而加剧了阿片类药物危机。
“加密货币使流氓国家、毒枭、勒索软件团伙和骗子能够洗钱数十亿美元，逃避制裁，资助非法武器项目，并从毁灭性的网络攻击中获利。”
加密货币行业和政策制定者将密切关注《数字资产制裁合规增强法案》的进展。这项法案意义重大，因为它可能为美国如何监管数字资产，特别是在与国家安全相关的问题上，建立一个基准。
犯罪和加密货币
Chainalysis对2024年加密货币犯罪趋势的分析突出了加密货币相关犯罪的关键趋势。
2023年，非法加密货币地址收到的总价值显著下降。这一数字从2022年的396亿美元降至242亿美元。
有趣的是，虽然诈骗和被盗资金大幅减少，但勒索软件和暗网市场活动却有所增长。报告还指出，加密货币犯罪中使用的资产类型发生了变化。稳定币现在主导着非法交易，取代了比特币以前的主导地位。
加密货币的广泛采用
这位参议员推动监管之际，加密货币的普及率和采用率正处于历史最高水平。根据Statista的数据，2018年至2020年间，全球加密货币的采用率激增了近190%，并在2022年继续加速。
据Triple-A报道，截至本文撰写之时，全球有超过4.2亿加密货币所有者。截至发稿时，CoinMarketCap还报告了全球加密货币总市值为1.6万亿美元。
最后，《财富商业洞察》预测，全球加密货币市场将以11.1%的复合年增长率（CAGR）从2021年的9.103亿美元增长到2028年的19.025亿美元。
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